積立投資に必須の金融商品インデックスファンドとは？投資信託の一種です
積立投資で利用する金融商品の中に「インデックスファンド」というものがあるのですが、インデックスファンドって聞いたことありますか？
聞いたことがない、という方が多いかもしれませんね。
では、投資信託という言葉ではどうでしょうか？投資信託であれば名前ぐらい聞いたことがある方が多いかもしれませんね。
インデックスファンドとは投資信託の一種です。
ただ、投資信託の一種とは言ってもインデックスファンドという金融商品名ではありません。
ある種の投資信託を指す、総称のような物です。
積立投資では、このインデックスファンドをメインに利用して投資を行っていきますので、インデックスファンドがどんな物なのか概要ぐらいは知っておいた方がいいと思います。
インデックスファンドは市場の指数に連動した値動きをする投資信託のこと
では、積立投資に使われるインデックスファンドとはどんな投資信託なのでしょうか？
インデックスファンドは日経平均株価や東証株価指数（TOPIX）などのように、市場の株価指数と連動した運用成績を目指している投資信託のことを指します。
簡単に言うと、日経平均株価に連動したインデックスファンドであれば日経平均株価が上がればインデックスファンドの価格も上がるし、逆に日経平均株価が下がればインデックスファンドの価格も下がる、という投資信託です。
実際には、投資信託を運用している会社が市場の株価指数等に連動するように投資信託の中身である株や債券を売買して運用してくれています。
インデックスファンドを使って投資をするということは、株式や債券などに深い知識を持っていなくても指数のみをみて投資することができるということです。
ですので、株式投資などのように個別の銘柄を選んで一喜一憂するといったこともなく一番お手軽に始めることができる金融商品です。
初めて投資をするといった人には真っ先にお勧めします。
インデックスファンドは損をすることもある。自分のリスクにあった投資が重要
インデックスファンドは市場の株価指数等に連動した値動きをします。
しかし市場の株価指数に連動するということは、指数が下がればインデックスファンドの値段も下がって損失が出ることがあります。
インデックスファンドを使った積立投資を行う場合は、短期的なリターンを目指すよりも長期的な視点で見て資産を運用していって欲しいです。
一般的には、株式投資をするよりもリスクが低いとされていますが、必ずしも市場の指数が上昇する訳ではありません。
反対に下降してしまってインデックスファンドの価値が下がってしまうことも十分に考えられます。
投資をした元本を割り込んでしまう可能性があるのは株式投資と同じですので、自分がどこまで損を許容できるのか考えて投資を行いましょう。
インデックスファンドを使って積立投資をすることでリスクを分散した投資をすることができ、さらには日本国内だけではなく海外への投資をすることもできるので、これから積立投資を始めようとしている人には最適な金融商品です。
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